Le 5e directive anti-blanchiment (AMLD5) est une réglementation essentielle conçue pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans l'ensemble de l'Union européenne. Elle élargit la portée de Connaissez votre client (KYC) exigences, renforce mesures de due diligence, et améliore coopération transfrontalière entre les autorités financières.
AMLD5 également étend la supervision réglementaire pour échanges de cryptomonnaies et fournisseurs de portefeuilles, les obligeant à se conformer aux mêmes Obligations en matière de lutte contre le financement du terrorisme (AML et CFT) comme les banques traditionnelles. En outre, la directive impose une plus grande transparence dans les registres des bénéficiaires effectifs, réduisant ainsi l'anonymat souvent exploité par les réseaux criminels.
- Renforcé Connaissez votre client (KYC) règles.
- Règles AML étendues à échanges de cryptomonnaies.
- Transparence accrue pour propriété effective ultime (UBO).
