XBRL Express prend en charge la validation COREP, la génération XBRL et la transmission directe à l'ABE et ONEGATE — avec des mises à jour de taxonomie appliquées automatiquement, afin que votre équipe consacre son temps à l'analyse, et non aux aspects techniques des déclarations.
Le COREP — Common Reporting — est le cadre de reporting prudentiel standardisé de l'ABE pour les établissements de crédit opérant dans le cadre du règlement sur les exigences de fonds propres (CRR) et de la directive sur les exigences de fonds propres (CRD VI). Il couvre les fonds propres, l'adéquation des fonds propres, le risque de crédit, le risque de marché, le risque opérationnel, les grands risques, la liquidité et le ratio de levier.
Tous les établissements de crédit agréés dans l'Union européenne et l'Espace économique européen sont soumis aux exigences COREP. Cela comprend les banques commerciales, les caisses d'épargne, les entreprises d'investissement dans le périmètre de la CRD VI et leurs filiales européennes. Les déclarations doivent être transmises en format XBRL à l'autorité compétente nationale (ACN) concernée — telle que la BCE dans le cadre du MSU, l'ACPR en France, la BaFin en Allemagne — et sont consolidées par l'ABE via la plateforme EUCLID.
Les fréquences de déclaration varient selon la famille de formulaires : quotidienne pour le ratio de financement stable net, mensuelle pour le ratio de couverture des liquidités, et trimestrielle pour la majorité des formulaires relatifs aux fonds propres et aux expositions au risque. Tout retard de déclaration ou transmission d'un fichier XBRL non conforme entraîne un suivi prudentiel — un outil fiable est une nécessité réglementaire, et non une option.
XBRL Express prend en charge la taxonomie COREP complète de l'ABE sur l'ensemble des formulaires C01 à C80. Voici les principales familles couvertes, associées à leur finalité réglementaire :
La préparation manuelle du COREP sur tableurs, la conversion en XBRL avec des outils externes et la correction des erreurs de validation depuis le portail prudentiel sont des processus chronophages et sources d'erreurs. XBRL Express remplace ce flux de travail par un pipeline intégré.
Saisissez les données directement dans des écrans de saisie fidèles aux formulaires, ou importez-les depuis des sources structurées — dont le connecteur bancaire principal pour les systèmes SAB. L'interface reproduit la mise en page des formulaires ABE, permettant à votre équipe de travailler en terrain familier sans avoir à comprendre les documents d'instance XBRL sous-jacents.
Avant toute transmission, XBRL Express exécute l'ensemble des règles de validation DPM de l'ABE — incluant les contrôles de cohérence inter-formulaires sur C01, C07, C28 et les modules de liquidité. Les erreurs sont signalées en langage clair avec l'identifiant de règle et la référence de cellule, et non sous forme de traces XBRL brutes. Les avertissements sont distincts des erreurs bloquantes. Vous corrigez les problèmes avant la transmission, et non après un rejet prudentiel.
La plateforme génère automatiquement des documents d'instance XBRL conformes pour la version courante de la taxonomie ABE. Lorsque l'ABE publie une taxonomie mise à jour — généralement à la suite d'amendements CRR ou de publications annuelles DPM — Diligence déploie la mise à jour auprès de tous les utilisateurs. Il n'est pas nécessaire de télécharger des packages de taxonomie, de reconfigurer les correspondances ou de retester le pipeline de transmission après chaque publication ABE.
XBRL Connect assure une synchronisation native avec le portail ONEGATE de l'ACPR. Les déclarations sont transmises directement depuis la plateforme, avec un suivi en temps réel du statut des dépôts. Les accusés de réception, avis de rejet et retours prudentiels sont accessibles sans connexion manuelle au portail. Pour les établissements déclarant auprès de plusieurs ACN, les flux de transmission peuvent être gérés depuis une interface unique.
Chaque dépôt est conservé avec une piste d'audit complète : qui a transmis, quelle version de taxonomie a été utilisée, les résultats de validation au moment de la transmission et tout amendement éventuel. Cela répond aux exigences d'audit interne et facilite les examens prudentiels sans effort supplémentaire de documentation.
XBRL Express est conçu pour les professionnels de la conformité, et non pour les spécialistes XBRL. La plateforme masque la complexité de la taxonomie derrière une interface native aux formulaires. Votre équipe peut configurer les entités déclarantes, mapper les sources de données et transmettre les déclarations sans recourir à un cabinet XBRL à chaque cycle de reporting. Plus de 200 établissements dans 9 pays européens déclarent sans assistance XBRL externe.
Les échéances réglementaires ne s'accommodent pas de files d'attente lentes. Diligence maintient un délai médian de première réponse de 23 minutes et un taux de réponse de 100 % sur les tickets. En cas d'ambiguïté sur une règle de validation ou de comportement inattendu lié à une mise à jour de taxonomie, vous joignez une personne qui maîtrise à la fois la réglementation et le logiciel — généralement dans l'heure ouvrée.
Les établissements déclarent rarement sous un seul cadre réglementaire. XBRL Express couvre le COREP conjointement avec le FINREP, Solvabilité II Pilier 3, le reporting DORA sur les risques TIC, les déclarations MiCAR sur les crypto-actifs et les formulaires de rémunération CRD VI. La gestion de plusieurs cadres sur une seule plateforme réduit les coûts d'intégration et garantit la cohérence dans la gestion des entités et des périodes entre les déclarations.
Les établissements soumis à des contraintes de résidence des données ou à des politiques strictes de sécurité informatique peuvent déployer le connecteur bancaire principal sur site. Le pipeline d'extraction vers ONEGATE s'exécute dans votre infrastructure, sans aucune donnée client ne transitant par l'environnement cloud de Diligence.
La clientèle de Diligence comprend des établissements déclarant à la BCE dans le cadre du Mécanisme de surveillance unique, à l'ACPR et aux autorités compétentes nationales de huit autres États membres de l'UE. Les flux de transmission tiennent compte des exigences spécifiques des portails et des conventions de dépôt de chaque juridiction — et non d'un pipeline XBRL générique conçu pour un seul régime.
Rejoignez plus de 200 banques et fintechs européennes qui déclarent avec Diligence — sans consultants. Délai médian de réponse du support : 23 minutes.
